Panni és Boti ebből az egészből ennyit érzékelt: volt egy jó beszélgetés – és attól kezdve a család alatt ott a háló.
Tipikus átfutás az igényfelméréstől a kötésig: jellemzően 1–2 hét, az egészségi kockázatelbírálástól függően. Az Ön ideje ebből összesen néhány óra – a többit én viszem.
Panni és Boti ebből az egészből ennyit érzékelt: volt egy jó beszélgetés – és attól kezdve a család alatt ott a háló.
Telefonon vagy videón átbeszéljük: kik számítanak az Ön jövedelmére, mekkora a hitel, milyen tervek épülnek rá, mi van már meg. Díjmentes, kötelezettség és előkészület nélkül.
A biztosítási összeget nem tippre lőjük be: a törlesztőből, a család kiadásaiból és a tervekből számoljuk ki, hány évnyi védelem kell. Felmérem, tájékoztatom – a döntés az Öné.
Több biztosító versengő ajánlata egy áttekinthető, közös táblában: összeg, díj, kiegészítők, várakozási idők, kizárások – erősségekkel és gyengeségekkel, döntésre készen.
A kockázati életbiztosításhoz jellemzően egészségi nyilatkozat kell, nagyobb összegnél orvosi vizsgálat is lehet. Felkészítem a kitöltésre – a nyilatkozat közvetlenül a biztosítóhoz kerül.
A választott ajánlathoz igazítjuk az összeget, a futamidőt és a kiegészítőket; a papírmunkát én készítem elő. A kedvezményezett-jelölést már kötéskor pontosan beállítjuk.
Évente negyedóra: hitel fogyott, gyerek született, jövedelem nőtt? Az összeget és a kiegészítőket az élethez igazítjuk – a fedezet kövesse az életet, ne fordítva.
A lépések részletei a tudástárban: összegméretezés, kockázatelbírálás, nyilatkozat-felkészítő, kedvezményezett-jelölés, összeg-felülvizsgálat.
Díjmentes, kötelezettség nélkül – a végén pontosan látni fogja a lehetőségeit és a következő lépést.