A jó ajánlatkérés nem bonyolult – de jó alapanyagból dolgozik. Ez a lista azt gyűjti össze, amit érdemes előkészíteni a 20 perces beszélgetésre: tíz perc munka, és a versenyeztetés azonnal érdemben indulhat. Iratokra, aláírásra ebben a körben nincs szükség – csak számokra és tényekre.
Röviden:
- Tíz perc előkészület – és a konzultáció azonnal a lényegről szólhat.
- A lista három blokkja: a család számai, az egészség-alapok, a meglévő fedezetek.
- Semmi sem kötelez: az ajánlatkérés díjmentes, és a döntés minden ponton az Öné.
1. blokk – A család számai (a méretezéshez)
- Fennálló hitelek egyenlege és hátralévő futamideje – elég a netbanki számsor.
- A család jellemző havi kiadása (nagyságrend elég).
- A háztartás jövedelmei – ki mennyit hoz, mennyire stabil.
- Gyerekek életkora; taníttatási tervek nagyvonalakban.
- Gyorsan elérhető tartalékok nagyságrendje.
- Mindez soronként kitöltve: összegméretezési munkalap.
2. blokk – Egészség-alapok (a reális ajánlatokhoz)
- Születési év; magasság-testsúly.
- Dohányzás: igen/nem/leszokott (mikor) – miért ez a nagy kérdés.
- Ismert, kezelt állapotok és a szedett gyógyszerek listája – csak felsorolás-szinten: miért segít a pontosság.
- Foglalkozás és rendszeres sportok – ha van magasabb kockázatú.
3. blokk – Meglévő fedezetek (az átfedések ellen)
- Élő életbiztosítások: biztosító, összeg, lejárat – a kötvény előkerítése ráér később: átvilágítás.
- Munkáltatói csoportos fedezet, ha van – összeg-nagyságrenddel.
- Hitelhez kapcsolt banki biztosítás, ha van: banki vs. önálló.
Mi történik az adatokkal?
A beszélgetésen ezekből áll össze az igény és a méretezés; az ajánlatkéréshez szükséges adatok a biztosítókhoz kerülnek, az egészségi részletek pedig a kötési szakaszban, közvetlenül a biztosító szabályozott csatornáin mozognak. A folyamat minden lépése díjmentes és kötelezettség nélküli: kezdjük a 20 perccel.
Kérdés a családja helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
