A kötéssel a munka érdemi része lezárult – de az első 30 napnak megvan a maga ellenőrző köre. Ehhez tartozik, hogy a fogyasztónak minősülő szerződő az életbiztosítási szerződést a létrejöttéről szóló tájékoztatás kézhezvételétől számított 30 napon belül, indoklás nélkül, írásban felmondhatja (Bit. 122. §, a törvényi kivételek mellett) – ha az ellenőrzés bármi eltérést mutat, ez a mozgástér.
- 1. hét: kötvény-ellenőrzés – egyezik-e minden a megbeszélttel.
- 2. hét: a család tájékoztatása és a dokumentum-térkép kitöltése.
- 30 napon belül: fizetés-automatizálás ellenőrzése és az első évforduló előjegyzése.
1. A kötvény-ellenőrzés (érkezés után azonnal)
Vesse össze a kötvényt a megbeszéltekkel: biztosítási összeg, tartam, kiegészítők, díj, a kockázatviselés kezdete, és különösen a kedvezményezett-jelölés – nevek, arányok. Elírást most a legegyszerűbb javíttatni. A kötvény mellé tegye a nyilatkozat-másolatokat: miért fontosak.
2. A család tájékoztatása
A szerződés akkor véd, ha baj esetén elő is kerül: töltse ki a dokumentum-térképet, és mondja el a kedvezményezett(ek)nek meg egy tartalék-személynek, hogy van szerződés és hol a térkép. Mellé a szolgáltatási igény checklist egy nyomtatott példánya – és ez a blokk kész is.
3. A pénzügyi rutin
- A díjfizetés automatikus (csoportos beszedés / állandó átutalás) és az első terhelés rendben lefutott: díjfizetés.
- A díj a havi költségvetésben a helyére került – „rossz hónapban is kényelmes”.
- Hitelfedezeti kikötésnél a bank visszaigazolása megérkezett és lefűzve: banki elvárások.
4. A jövő előjegyzése
Tegyen egy ismétlődő emlékeztetőt a naptárba az évfordulóra: éves felülvizsgálati checklist – évi negyedóra. És jegyezze fel a trigger-eseményeket is, amelyeknél nem kell évfordulót várni: gyerek születése, hitel-változás, válás, külföldi munka: mikor nézzünk rá évközben. Ennyi – a torony alapja kész, és karban is van tartva.
Kérdés a családja helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
