A kötés folyamata nem bonyolult – de néhány ponton érdemes tudatosan lassítani. Ez a checklist a teljes utat végigkíséri az első beszélgetéstől az első díjig: pipálja végig, és semmi nem marad ki. A folyamat áttekintése: hogyan működik?
Röviden:
- Öt szakasz: előkészület, ajánlatok, nyilatkozatok, kötés, első hetek.
- A két leglassabban pótolható elem: az őszinte nyilatkozat és a pontos jelölés – ezekre menjen a figyelem.
- A kötés után 30 nappal egy rövid ellenőrző kör zárja a folyamatot.
A) Előkészület
- ☐ A család számai összegyűjtve: ajánlatkérési adatlista.
- ☐ Az igény kiszámolva: munkalap kitöltve.
- ☐ A meglévő fedezetek felmérve: átvilágítás, ha van régi szerződés.
B) Ajánlatok
- ☐ Több biztosító ajánlata egy táblában – összeg, díj, kiegészítők, kizárások, várakozási idők.
- ☐ Az 5 kérdés mindegyikére korrekt válasz érkezett.
- ☐ A választott szerkezet (fix/csökkenő rétegek, futamidő, kiegészítők) indoklása érthető.
C) Nyilatkozatok
- ☐ Egészségi nyilatkozat: felkészülten, pontosan, őszintén – felkészítő + hibalista.
- ☐ Kedvezményezett-jelölés: nevek, adatok, arányok, másodlagos jelölés – menete.
- ☐ Hitelnél: a banki kikötés pontos tartalma egyeztetve – banki vs. önálló.
- ☐ A nyilatkozatok másolata megőrizve.
D) Kötés
- ☐ Az ajánlat beadva; az elbírálás lépései ismertek: mi várható.
- ☐ Az első díj megfizetve; a fizetési mód automatikusra állítva: díjfizetés.
- ☐ A kötvény megérkezett és ellenőrizve: összeg, tartam, kiegészítők, jelölés – egyezik a megbeszélttel.
- ☐ A kockázatviselés kezdő dátuma felírva.
E) Az első 30 nap
- ☐ A kötvény helye rögzítve, a család tájékoztatva: dokumentum-térkép.
- ☐ A kötés utáni teendők cikk átfutva – a rövid ellenőrző kör letudva.
- ☐ Az első évforduló előjegyezve a naptárban: éves checklist.
Kérdés a családja helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
